原標題：將電詐目標引入圈套，屏幕另一端究竟是誰？揭秘電信詐騙的上中下游
為了打擊電詐，公安部門付出了很大的努力。減少電詐的發(fā)生，一是打擊，另一個很重要的策略就是事前防范。在詐騙過程中，電詐犯罪嫌疑人與單身青年戀愛，拉股民炒股，非常有針對性地下套，完成犯罪，而且得手率很高。那么犯罪嫌疑人是如何做到的呢？
揚州市公安局景區(qū)分局平山派出所民警 卞晨：對方說他找領導辦事急需一筆錢，李某于是通過銀行ATM機向其打款15萬，后李某向這個鎮(zhèn)長朋友電話核實，發(fā)現(xiàn)沒有這個情況，于是打電話報警。
警方發(fā)現(xiàn)，兩個月內(nèi)當?shù)匾呀?jīng)發(fā)生了近三十起類似的案件，涉案金額近兩百萬元。而犯罪嫌疑人之所以屢屢得手，是因為他們對這些被害人的基本情況十分了解，不僅是個人的電話號碼、家庭住址，連工作單位和具體的工作時間都了如指掌。警方進一步偵查發(fā)現(xiàn)，有人在境外網(wǎng)站上發(fā)布了大量的公民個人信息，而且內(nèi)容十分詳細。
揚州市公安局網(wǎng)安支隊民警 孔垂楠：發(fā)布公民個人信息，其中涉及村支書、基層領導信息，這條信息引起了我們警方的重視。
民警隨即偽裝成買家與對方取得了聯(lián)系，約定好交易內(nèi)容后，犯罪嫌疑人向民警提供了一個用于收款的賬號。 民警立刻趕赴廣州，并鎖定了王某的落腳點。
在現(xiàn)場，民警一共發(fā)現(xiàn)五名犯罪嫌疑人，并繳獲了犯罪嫌疑人用于保存公民個人信息的U盤。
在加密U盤中，警方共查獲各類公民個人信息兩千多萬條。各種公民個人信息內(nèi)容十分詳細，并且根據(jù)不同的分類，都被他們明碼標價。
揚州市公安局景區(qū)分局平山派出所民警 卞晨：股民信息、網(wǎng)貸信息、網(wǎng)購信息等等，其中價格售價最貴的是股民信息，售價為5元一條，股民信息的信息類別包括股民的姓名、聯(lián)系方式、身份證號碼、開戶的時間、交易的金額以及交易的時間等等。
社交網(wǎng)站和軟件實名制賬號同樣被用來交易
除了公民個人信息，各種社交網(wǎng)站和軟件的實名制賬號，也被犯罪嫌疑人用來實施詐騙，安徽省馬鞍山市警方在辦案中就發(fā)現(xiàn)了一個專門從事此類賬號交易的平臺。
馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊民警 鄧浩宇：2021年4月26日，我們楚江分局刑警大隊接到群眾的報警，稱其被詐騙25萬余元，經(jīng)我們初期偵查發(fā)現(xiàn)，被騙人霍女士是在某款匿名交友軟件上，與一名自稱王某的男子戀愛。
霍女士使用的是一款在年輕人中比較流行的匿名聊天室軟件，但是警方偵查發(fā)現(xiàn)，這個名叫王某的人賬號登錄地點在境外，而注冊用戶卻是身在山東的賀某。
馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊民警 鄧浩宇：賀某到案后交代了其注冊，并且出售社交軟件賬號的犯罪事實，同時，我們在賀某的手機當中發(fā)現(xiàn)了專門用于買賣賬號的軟件“賺錢唄”。
購物軟件“變臉” 竟成買賣個人信息軟件
這款名為“賺錢唄”的軟件，在很多手機應用平臺上都有發(fā)布，為什么一款買賣個人信息的軟件，會堂而皇之地出現(xiàn)在正規(guī)的應用平臺上呢？
馬鞍山市公安局楚江分局刑警大隊民警 高興：現(xiàn)在我們看見的就是這個賺錢唄APP不含有非法買賣賬號的這個界面，它在“變臉”之前顯示的是食品，男裝，女裝，內(nèi)衣和母嬰這個界面，但是如果它“變臉”了之后，也是同樣的賺錢唄APP，那么它上面顯示的就是進行買賣賬號的界面。
鎖定證據(jù)后，警方立刻對“賺錢唄”的開發(fā)者展開調(diào)查。警方經(jīng)過進一步偵查，共梳理出 “賺錢了”“幫多多”等涉及買賣賬號的手機軟件18個，涉及4家買賣網(wǎng)絡賬號的軟件運營公司，黑灰產(chǎn)平臺注冊用戶超過100萬人，號商1700余人
在多起類似案件中，警方發(fā)現(xiàn)，一些技術開發(fā)人員在非法利益驅(qū)使下淪為詐騙團伙的幫兇，這些犯罪嫌疑人非法收集、提供公民個人信息，搭建技術平臺，為下一步犯罪嫌疑人實施詐騙提供先期的信息、技術、硬件儲備。
2021年全國共偵辦侵犯個人信息案近一萬起
2021年，公安部刑偵局梳理出專門為詐騙團伙提供域名解析等非法網(wǎng)絡服務的犯罪團伙線索211條，涉及全國23個省區(qū)市，涉及詐騙案件1065起。據(jù)統(tǒng)計，2021年，全國公安機關共偵辦侵犯公民個人信息案件9800余起，抓獲犯罪嫌疑人1.7萬余名。
中國社會科學院法學研究所刑法研究室主任 劉仁文：電信詐騙，它實際上不是那么簡單的一個電信詐騙犯罪，是靠大量的黑灰產(chǎn)業(yè)作支撐的。它的上中下游各方面犯罪，里面就包含了很多的侵害公民個人信息的犯罪。
三部法律實施 增強個人信息保護法律力度
2021年1月1日，《民法典》正式施行，其中，將人格權獨立成編，其中第六章專門規(guī)定了隱私權和個人信息保護的內(nèi)容，明確“自然人的個人信息受法律保護”。
2021年9月1日，《數(shù)據(jù)安全法》正式施行，標志著我國在數(shù)據(jù)安全領域有法可依，為各行業(yè)數(shù)據(jù)安全提供監(jiān)管依據(jù)。
2021年11月1日，《個人信息保護法》正式施行，具體規(guī)定了通過民事、行政和刑事三種手段，保護個人信息安全。
這三部法律在2021年的實施，為保護個人信息安全奠定了堅實基礎。
將電詐目標引入圈套 屏幕另一端究竟是誰
中游，那就是通過電話，社交軟件辦法將目標引入圈套的人，屏幕的另一頭究竟是誰，他們?yōu)槭裁磿呱戏欠ǚ缸锏牡缆?，又怎么從源頭治理，防止更多的人走向歧途呢？其實，除了一些詐騙分子是抱著發(fā)大財?shù)拿缐粼诰惩鈱嵤┰p騙，還有很多人本身也是被騙過去的。
李某原本在深圳的一家工廠里打工，然而朋友的一句話，讓他產(chǎn)生了“海外淘金”的念頭。按照朋友的說法，境外的工作不僅事兒少，關鍵是薪資待遇高，而且境外工廠還報銷路費，這下李某徹底心動了，然而當他抵達境外后，等待他的并不是待遇優(yōu)厚的工作。
景洪市公安局反詐中心民警 鄧璞江：他一開始說的是住豪宅，去那邊后發(fā)現(xiàn)是20多個人的大通鋪，基本上來說是沒有工資的，因為他們?nèi)ツ沁吷习嗨嵉降腻X，全部都是屬于公司的。他們已經(jīng)是被強迫在那邊進行勞動了。
就這樣，李某成了偷渡到國外的黑工，并且被帶進了一個電信網(wǎng)絡詐騙的窩點，成了其中的一名話務員。而像李某這樣的遭遇，在當?shù)夭⒉皇莻€案。
在電詐利益鏈條中，這些人就是實施詐騙的主體，有自愿的，也有被迫加入詐騙窩點的，針對不同情況，法律作出了不同的規(guī)定。
2021年6月22日，最高法、最高檢、公安部聯(lián)合發(fā)布《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》，將跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪作為“重中之重”嚴厲懲處，特別是解決跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪取證難、定罪難的問題。為此，這份《意見》專門規(guī)定，只要有證據(jù)證明參與了詐騙，雖然數(shù)額難以查證，但是，只要滿足兩個條件之一，就可以構成詐騙罪里面的“其他嚴重情節(jié)”，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金，這兩個條件，一個是“一年內(nèi)出境赴詐騙窩點累計時間30日以上”，另一個是“多次出境赴詐騙窩點的”。
2021年，國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議實行涉詐重點地區(qū)約談警示和掛牌整治制度，集中約談20個重點地區(qū)黨政主要領導，部署各地科學有序做好勸返境外涉詐人員工作，累計教育勸返21萬人。
公安部刑偵局四處處長 肖維：在這些邊境重點地區(qū)和口岸我們開展攔截勸阻，2020年以來對先后對16萬涉詐重點人員不予辦理出境證件，在邊境地區(qū)和口岸攔截了11.4萬重點人員，2020年以來，對48萬涉案重點人員采取了限制出境的措施，這是跟移民邊檢部門的一些合作。
“下游”轉贓取現(xiàn) 錢款轉移至境外
在電詐利益鏈條里，上游提供信息，中游負責詐騙，那么，下游是干什么的呢？其實就是，轉贓取現(xiàn)。警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，不僅很多實施詐騙的人在國外，他們得手后，也會將詐騙所得的錢款，通過各種方式在短時間內(nèi)轉移至境外，增加警方追回贓款的難度。
2021年3月4日，福建省南平市建甌警方接到報警稱，在一居民樓內(nèi)有人打架斗毆。
建甌市公安局刑偵大隊民警 潘海鵬：我們到達現(xiàn)場以后，出租房的租戶拒不承認有這樣的情況發(fā)生，但房間內(nèi)又十分地凌亂。
民警調(diào)取了小區(qū)的公共場所視頻，發(fā)現(xiàn)事發(fā)之前，確有幾名可疑男子進入這棟居民樓，但租戶為什么又極力否認呢？
建甌市公安局刑偵大隊副大隊長 顏彬：兩方面排查很快得出結果。涉事的房屋是一個專門為賭博網(wǎng)站、詐騙集團“上下分”的跑分窩點。沖進房屋的這伙男子，全都有涉及出租、出借、出售銀行卡的違法犯罪記錄。
所謂“跑分”，就是將電信網(wǎng)絡詐騙，網(wǎng)絡賭博等違法所得的錢財通過層層轉賬等方式洗白的過程。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，出租屋內(nèi)這伙人，在線上搭建“跑分”平臺，為上游賭博、詐騙集團取款轉賬；在線下，他們則用金錢利誘，招募大量的持卡人員用于“人肉跑分”。
建甌市公安局刑偵大隊民警 蘭姚聰：“人肉跑分”，是指在犯罪團伙在進行跑分操作時，會要求卡主在場，防止“黑錢”入卡后，卡主通過掛失等手段盜竊卡內(nèi)的“黑錢”。
隨后，警方將這兩個團伙的成員全部抓捕歸案。犯罪嫌疑人持有大量的銀行卡，這些卡又從何而來呢？
2021年底，湖南警方就打掉了一個專門從事收購販賣銀行卡，幫助實施信息網(wǎng)絡犯罪的團伙。為了不讓收款賬戶暴露自己的身份，犯罪嫌疑人高價收購銀行卡和配套的電話卡為詐騙犯罪提供幫助。
漣源市公安局刑偵大隊大隊長 劉浩：賣卡也分為卡販、卡商、卡農(nóng)，這樣幾級，卡農(nóng)是最底層。出售自己本人銀行卡的人，一般卡商是從卡農(nóng)手上收銀行卡，再賣給用于電信詐騙的人，賣一套卡，一般平均到卡農(nóng)手上是2000塊錢左右，中間有好幾道卡商，多道轉手以后，每個人賺一兩千，所以一套銀行卡能夠賣到七八千塊錢。
犯罪嫌疑人劉某，就是一名卡商，他慫恿身邊的年輕人、曾經(jīng)的同學為他辦理銀行卡和手機卡，為了掩人耳目，他還多次組織人到江西萍鄉(xiāng)辦卡。
在這起案件中，共抓獲涉嫌出售銀行卡的犯罪嫌疑人70余人，涉案金額3400余萬元。由于法律意識淡薄，這些年輕人為了蠅頭小利，就成為一名卡農(nóng)，卻沒想到自己已經(jīng)卷入電信網(wǎng)絡詐騙犯罪當中，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。
反詐斷其根 突出打擊“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈
2020年10月，公安部會同人民銀行、工信部、最高人民法院、最高人民檢察院等部門在全國范圍內(nèi)開展了斷卡行動，摧網(wǎng)絡、打團伙、斷通道、偵查打擊、行業(yè)治理和重點整治同步推進。2021年共清理高危電話卡7636萬張、行業(yè)卡1931萬張，累計打掉涉“兩卡”違法犯罪團伙4.2萬個，查處違法犯罪嫌疑人44萬名，查處金融機構和通信企業(yè)內(nèi)部人員8000余名。
打蛇打七寸，反詐斷其根?！皵嗫ā毙袆泳褪且財喾欠ㄩ_辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，堅決鏟除電信網(wǎng)絡詐騙犯罪滋生土壤。
公安部刑偵局打擊新型網(wǎng)絡犯罪指導處處長 張碩：電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，犯罪分子最終的目的，也就是來非法獲取大量的資金，所以說資金環(huán)節(jié)非常重要，洗錢通道的變化速度非?？?。目前來看銀行賬戶和三方支付仍然是主要的洗錢通道，但是其他的一些新興的產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)也不斷地出現(xiàn)，給公安機關的打擊甄別處理提高了難度。
公安部刑偵局電信網(wǎng)絡詐騙犯罪偵查處處長 張軍：下一步我們公安部將會同工信部將密切關注電信網(wǎng)絡詐騙的新手法新變化，會毫不動搖地保持嚴打高壓。
針對電信網(wǎng)絡詐騙 一步步完善法律
與此同時，針對電信網(wǎng)絡詐騙的法律也在一步步完善。
2021年10月19日，第十三屆全國人大常委會第三十一次會議對反電信網(wǎng)絡詐騙法草案進行了審議，并將該草案予以公布征求意見，草案著重強調(diào)了如何把防線設立在電信網(wǎng)絡詐騙行為實施之前或者實施過程中。
中國社會科學院法學研究所刑法研究室主任 劉仁文：這部法律強調(diào)打防結合，溯源治理，現(xiàn)在這部法就加強預防為主，所以里面包括有些制度，止付制度，財產(chǎn)的返還制度等等，除了要打擊這一類犯罪以外，更多的是去預防它發(fā)生，對于老百姓(35.220, -0.73, -2.03%)來說，減少損失有現(xiàn)實意義。
強調(diào)制度保證同時對相關行業(yè)提出更高要求
《反電信網(wǎng)絡詐騙法》草案，對于追贓挽損問題，也在明確責任主體，強調(diào)制度保證的同時，對相關行業(yè)提出了更高的要求。
中國社會科學院法學研究所刑法研究室主任 劉仁文：目前的法律設計里面還考慮通過強化有關監(jiān)管部門里面的行政和民事責任，對于存在明顯過錯的，在犯罪財產(chǎn)又得不到有效的追回的情況下，不排除有關有過錯的這些監(jiān)管部門，要承擔一定的民事賠償責任。
反電詐犯罪 用法律來全方位支撐
專家認為，從《民法典》《數(shù)據(jù)安全法》《個人信息保護法》，到《反電信網(wǎng)絡詐騙法》，將為反電信網(wǎng)絡詐騙犯罪提供全方位的法律支撐。