原標題：口福居酒業(yè)騙局：銀行女客戶經(jīng)理成“廣安地區(qū)負責(zé)人”多人被騙上百萬
在商城充值3500元，每天動動手指在APP上購買兩款白酒，一月就能凈入2400元，且本金可隨時提現(xiàn)……這樣的收益你會心動嗎？今年8月，一塊“餡餅”掉在四川廣安市鄰水縣，當?shù)財?shù)百人為之瘋狂，每天不停地品鑒購買口福居白酒，或向親朋好友推薦。
10月30日，當口福居APP無法打開后，人們才發(fā)現(xiàn)這是一場徹頭徹尾的騙局。據(jù)不完全統(tǒng)計，有240人在該APP充值后無法提現(xiàn)，少則幾百元，多則5萬元，合計損失114萬余元。
發(fā)現(xiàn)被騙后，這些受害者將矛頭指向了鄰水縣農(nóng)商銀行豐禾支行員工月某，認為其利用銀行宣傳委員及客戶經(jīng)理身份為口福居酒業(yè)背書，聲稱口福居酒業(yè)“股東”馮波是其男朋友，并在其幫助下在銀行貸款，或透支信用卡進行充值，導(dǎo)致重大損失。
月某則表示，自己遭遇“殺豬盤”損失幾十萬元，是這場騙局的最大受害人。對于居民反映其利用職務(wù)之便進行宣傳推廣，她稱：“具體責(zé)任需要公安機關(guān)來判定。如果有責(zé)任，我該承擔(dān)的一分都不會少?，F(xiàn)在最主要的是追查到馮波和資金去向。”
11月28日，豐禾支行負責(zé)人向上游新聞（報料郵箱：cnshangyou@163。com）記者表示，事發(fā)后銀行即對月某停薪停職，要求其全力配合公安機關(guān)調(diào)查?！澳壳耙裙矙C關(guān)對此事調(diào)查后定性，銀行才能做進一步處理。銀行并不知曉月某為口福居做宣傳推廣一事?！编徦h公安局工作人員表示，警方已對月某等人被詐騙一事刑事立案，目前正在偵辦中。
月某在鄰水農(nóng)村商業(yè)銀行豐禾支行任職。 攝影/上游新聞記者 李文滔
部分受騙者讓月某幫忙充值
據(jù)豐禾鎮(zhèn)多名受騙居民講述，今年8月起，他們陸續(xù)收到月某推薦邀約，稱給貴州口福居酒業(yè)公司做宣傳推廣，每天即可獲得一定收益。具體方式是在口福居商城APP充值3500元，每天品鑒購買兩款1000元和500元的白酒。“無需發(fā)貨收貨，每天花一兩分鐘時間，24小時后即可獲得80元收益，一月即2400元，且本金可隨時提現(xiàn)?！?/p>
“月某介紹，口福居酒業(yè)公司之前主要做政府和國企的定制，在政府采購縮減的情況下急需大力轉(zhuǎn)型打開民間零售市場。在這個流量為王的時代，依靠傳統(tǒng)的線下銷售模式已不太可能，只有通過線上獲客的方式在全國盡快打開知名度?！币幻茯_居民告訴上游新聞記者，月某還以支付寶、微信最初打開市場的方式舉例，“它們之前做地推做的好辛苦，現(xiàn)在還不是人人都在用?！?/p>
口福居APP已無法打開。 攝影/上游新聞記者 李文滔
月某發(fā)給受騙居民的資料顯示，貴州口福居酒業(yè)有限公司成立于2019年，是一家專門生產(chǎn)醬香型白酒的公司，公司辦公地址在貴陽市南明區(qū)貴陽國際中心，酒廠及車間在茅臺鎮(zhèn)，公司擁有多個國家認證誠信證書，規(guī)劃在2025年至少開500家線下門店，口福居線上商城正式運營，并籌備上市。
起初，居民們對這一項目保持懷疑態(tài)度?！霸履痴f她親自去貴陽考察過，項目真實可靠，而且和公司股東馮波是男女朋友關(guān)系?！彼麄兺ㄟ^天眼查查詢發(fā)現(xiàn)，該公司有股東確實名叫馮波，且公司還有官網(wǎng)和APP。更為關(guān)鍵的是，月某以銀行宣傳委員、客戶經(jīng)理的身份做“擔(dān)?！保骸白雎?，不得騙你，虧了算我的?！?/p>
多名居民稱，經(jīng)不住月某的軟磨硬泡，他們開始在口福居APP上進行充值，其中一些居民不會操作，還轉(zhuǎn)錢讓月某代充。
不斷充值拉人可以不斷“升級”
上游新聞記者注意到，居民們并非直接充值到口福居商城APP，而是私信客服后，客服發(fā)來一個收款賬戶，居民們轉(zhuǎn)款成功后將截圖發(fā)給客服，才能成為有效會員。這些收款賬戶并不只是口福居酒業(yè)的公司賬戶，還有“東莞市進寶招財信息咨詢有限公司”“山東昊弘會展策劃有限公司”的對公賬戶以及多個私人賬戶。
對此，口福居客服給出的解釋是：“一是監(jiān)管要求，二是防止不法分子洗黑錢，因為每個賬戶都被銀行監(jiān)管?！?/p>
看到APP上每天增長的收益數(shù)額，且本金和收益可隨時提現(xiàn)，居民們忘記了懷疑，并開始向周邊的親朋好友或員工推薦。
根據(jù)受騙居民提供的口福居公司會員“福利政策”，邀請2人注冊充值成功后，本人再充值3000元，即可成為“品鑒達人”，一天收益210元；邀請6人再充值5000元，即可成為“品鑒精英”，一天收益455元；邀請15人再充值1萬元成為“品鑒之星”，一天收益960元；邀請30人再充值2萬元，即可成為“品鑒大師”，一天收益1575元……此外，每拉一名新人還可獲得12元現(xiàn)金獎勵，讓新人升級同樣會獲得獎勵。
在接受上游新聞采訪的多位受騙居民當中，至少有4人達到“品鑒之星”級別，其中2人是豐禾鎮(zhèn)一家養(yǎng)生館老板劉某夫婦，1人是豐禾鎮(zhèn)前任村主任甘某，還有1人是月某前夫的親屬饒某。
月某發(fā)出來的口福居酒業(yè)相關(guān)資料。 攝影/上游新聞記者 李文滔
240人受騙合計損失114萬余元
“形勢一片大好”之下，不少人因為拉新成為團隊長。據(jù)介紹，由月某直接介紹的團隊長系該公司直屬一級團隊，而由團隊成員介紹的人再拉新，則屬于口福居公司的二級團隊，“直屬一級團隊比二級團隊收益率高一些?！?/p>
在成為團隊長之后，月某會給其發(fā)一套口福居公司相關(guān)資料以及話術(shù)模板，鼓勵再拉新人，以此達到更高級別，享受更多收益。饒某提供的聊天記錄顯示，月某以自身舉例，“比如我的貸款客戶，我就會用他的貸款來算帳。比如家庭有小孩讀書的，就從娃娃教育費、培訓(xùn)費入手，反正根據(jù)具體情況來做工作?！?/p>
月某發(fā)給團隊長的話術(shù)模板。 圖片來源/受訪者供圖
墊錢亦是拉新的主要手段。在豐禾鎮(zhèn)經(jīng)營電信營業(yè)廳的張某為了達到“精英”級別，享受更高的收益，將員工和朋友拉進來湊數(shù)，并為每人墊付3500元使其成為“品鑒新人”。他成為會員之前，前述劉某亦借錢給其1萬元叫其操作。饒某亦稱自己為多人墊錢充值。
多名受騙居民告訴上游新聞記者，直到10月下旬，他們隱約覺得事情“有些瘋狂”。原因是口福居公司在群內(nèi)推出了兩款分別價值3000元和5000元的白酒，其中3000元白酒每天收益仍為2%，即每天收益60元，一周后到期3420元；其中5000元每天收益為3%，即150元，一周后即可得6050元。
與此前不同的是，這次提現(xiàn)周期長達一周，且金額也相對較大。在此情況下，仍有不少人踴躍品鑒購買。鐘某10月23日從朋友口中了解到“口福居”項目，次日就與月某見面詳談，并自行搜索了口福居相關(guān)資料后從信用卡透支4.5萬元，品鑒購買了9瓶5000元和3瓶3000元的白酒。
本想著周期短很快就能回本，沒曾想?yún)s深陷泥潭。“口福居廣安川軍戰(zhàn)隊”微信群聊天記錄顯示，自10月28日起，開始陸續(xù)有人反映提現(xiàn)不成功。10月29日，月某在群內(nèi)給出解釋稱：“因為其他地方專門薅羊毛的會員亂報警，導(dǎo)致公司財務(wù)系統(tǒng)異常。明天周一工作日，公司才能去銀行辦理公司賬戶的事情，賬戶正常后，就會陸續(xù)給會員打款。請大家安心品鑒，等待提現(xiàn)到賬即可。”
有人在APP打不開前一天品鑒購買多瓶白酒。圖片來源/受訪者供圖
10月30日中午，鐘某等人發(fā)現(xiàn)口福居APP和官網(wǎng)均無法打開，才意識到可能上當受騙，他急忙報警。在微信群內(nèi)，當日上午仍有人多人發(fā)布消息稱“某某品鑒口福居漢武大帝一份，申請領(lǐng)紅包588元?！碑斖?，群內(nèi)多人銀行賬戶被凍結(jié)。
據(jù)鐘某等人統(tǒng)計，截至目前口福居APP受害人達240人，涉及鄰水縣豐禾鎮(zhèn)、石永鎮(zhèn)、袁市鎮(zhèn)等多地，累計充值168萬余元，累計提現(xiàn)53.9萬余元，損失合計114萬余元。
9月24日，貴州口福居酒業(yè)有限公司廣安團隊在豐禾鎮(zhèn)某酒樓舉行團建活動，月某作為團隊負責(zé)講話。 圖片來源/視頻截圖
客戶經(jīng)理稱自己是最大受害者
在發(fā)現(xiàn)上當受騙之后，眾人在群里要求月某給出解釋。群聊記錄顯示，月某稱，自己也在報案，各地的人都在報案。“千真萬確，我被騙了幾十萬。大家都在公司群里，公司什么政策，也都信任。而不是我胡編亂造的，我也是轉(zhuǎn)發(fā)公司政策?！?/p>
受騙居民則認為，月某利用職務(wù)之便發(fā)展會員鼓動投資，包括利用上班時間穿著工作服上門推銷，還有人表示無錢投資時借錢或者用銀行貸款先行投資。
豐禾鎮(zhèn)養(yǎng)生館老板劉某告訴上游新聞記者，本來今年9月，自己有一筆8萬元貸款到期，本欲歸還卻被月某勸其續(xù)貸，后又將錢投入口福居APP。還有兩名受訪者表示是在月某指導(dǎo)幫助下，辦理了信用卡并透支投資。
受騙居民稱，月某經(jīng)常利用銀行工作人員身份為口福居站臺。一段視頻顯示，9月24日，在豐禾鎮(zhèn)某酒樓，月某還召集了多位團隊長召開“口福居公司廣安團隊第一屆團建活動”。一位受騙居民提供的視頻顯示，站在講臺上的月某講述了與口福居公司的淵源。
月某在群里自稱為口福居酒業(yè)廣安地區(qū)負責(zé)人。 受訪者供圖
月某稱，2019年，身為銀行工作人員的她在一次聚會上認識了口福居公司的馮波，此后一直保持聯(lián)系。“公司從2021年下半年起開始品鑒宣傳，今年6月份開始大力宣傳，公司也跟我講了規(guī)劃以及品鑒宣傳模式。作為一名銀行工作人員，剛開始我對這個模式也是有一點遲疑的。但是因為對公司的一個深入了解……從8月份開始，作為廣安團隊負責(zé)人，開始正式向外開始推廣?！?/p>
11月28日，月某在接受上游新聞記者采訪時表示，自己是這場騙局中最大的受害者，共計損失幾十萬元。此外，全國還有十幾名像她一樣的受害者?！按蠹叶际潜获T波蒙騙，這是一場徹頭徹尾的殺豬盤?！?/p>
月某稱，馮波將自己的形象塑造得非常好?！八还鈱δ銈€人噓寒問暖，而且對自己的人設(shè)進行了全方位包裝，有孝心，樂于助人，又愛做慈善，對事業(yè)有追求，對子女關(guān)愛有加，包括對另一半人生規(guī)劃得非常完美。在他面前，我只能自慚形穢?！?/p>
月某稱從未與馮波謀過面，多是通過電話和微信語音聯(lián)系?！八蛔屢曨l的理由是前妻在跟他打視頻的時候，出車禍去世了，之后他再也不敢視頻聊天。”
月某還稱，自己從未對其他受騙者講過自己親自去貴陽的公司考察過。“所謂的考察是在今年6月到8月間，我對馮波個人和發(fā)過來的公司資料進行了解核實，比如他經(jīng)常發(fā)一些鏈接參加什么創(chuàng)新經(jīng)濟會議，去核實后發(fā)現(xiàn)分量確實很高；還有一些他參加的高端酒會，身邊都是一些大人物，讓人越來越信任?！?/p>
馮波發(fā)給月某的信息，多次稱其為“老婆”。圖片來源/受訪者供圖
月某稱，自己曾對這個項目產(chǎn)生過懷疑，但無一例外都會被馮波打消。“他一會兒一個巴掌一個甜頭，玩欲擒故縱。包括他在群里也提出過解散團隊，讓我更加相信公司沒有任何問題。之所以為口福居大肆做推廣宣傳，一是認為這是和馮波共同創(chuàng)造的事業(yè)，二是既然項目真實可靠，不妨借此機會帶周邊賺點小錢。”
月某告訴上游新聞記者，后期發(fā)展所有會員都被拉到公司QQ群里，而馮波本人則經(jīng)常會在群里分享一些公司的資料，且就群友的問題進行答疑解惑。“新進的成員們對此深信不疑，分享推廣也越來越積極。所以，并不是我一個人相信他的?！?/p>
鐘某向上游新聞記者證實，自己加入了口福居公司QQ群，每日馮波會在群里開會，但不是線上語音會議，而是通過圖片文字形式向大家回復(fù)相關(guān)問題。
月某發(fā)在群里的信息顯示，口福居酒業(yè)入駐天貓?zhí)詫毢灱s儀式，后來月某才知道視頻是假的。圖片來源/受訪者供圖
警方：該案兼具傳銷詐騙雙重性質(zhì)
月某稱，10月30日在她確認被騙后第一時間報警，向警方交代了事情經(jīng)過，并積極提供所有證據(jù)。
對于被指利用職務(wù)之便進行推廣宣傳一事，月某稱，等公安機關(guān)調(diào)查清楚后，自己該承擔(dān)什么責(zé)任就承擔(dān)什么責(zé)任?！拔也粫颖?，也不會離開鄰水，警方叫配合調(diào)查隨叫隨到?！?/p>
月某認為，大家作為受害者，應(yīng)該齊心協(xié)力把矛頭對準口福居公司和馮波，追回所有人的損失才是最大的訴求和最終的目的，盡管希望很渺茫，但也不能放棄。
鄰水縣農(nóng)商銀行豐禾支行負責(zé)人胡某告訴上游新聞記者，銀行對于受騙居民反映月某利用職務(wù)之便宣傳推廣口福居一事并不知情，包括很多住在鄰水的員工都不知道?！笆?0月底公安機關(guān)將月某叫到辦公室協(xié)助調(diào)查之后，我們才知道這個事情?！?/p>
胡某稱，事發(fā)后總行對于月某的違規(guī)違紀行為進行了處理，“現(xiàn)在就是對她停薪停職，包括凍結(jié)了她所有銀行卡。銀行要求她全力配合公安機關(guān)調(diào)查，要等公安機關(guān)調(diào)查后定性后，銀行才能做進一步處理?！?/p>
對于受騙居民反映月某利用上班時間推廣口福居一事，胡某稱此前一段時間銀行確有要求員工上門推銷貸款業(yè)務(wù)，但并不知道月某利用工作時間從事不相關(guān)的事情。對于受騙居民指稱月某將此前的貸款客戶發(fā)展成會員一事，胡某稱此情況還需要進一步調(diào)查核實。
上游新聞記者從鄰水縣公安局反詐中心獲悉，警方已經(jīng)對月某、鐘某、甘某等人被詐騙一事進行刑事立案，目前正在偵查階段。一位工作人員透露，該案兼具了傳銷和詐騙雙重性質(zhì)，經(jīng)過警方追查，在群內(nèi)參與聊天的馮波IP地址并不在中國境內(nèi)，口福居酒業(yè)公司其實是一空殼公司?！澳壳?，全國各地有上百起關(guān)于口福居詐騙案件?！?/p>
該工作人員還稱，此起案件中所有涉及口福居公司的銀行賬戶都已在第一時間進行了凍結(jié)，但所剩金額并不多。
案發(fā)后口福居公司被列入企業(yè)經(jīng)營異常名錄。 圖片來源/天眼查截圖
天眼查顯示，貴州口福居酒業(yè)有限公司（曾用名：貴州賴室酒業(yè)有限公司）成立于2019年6月，注冊資本3千萬元人民幣，注冊地址為貴陽市南明區(qū)。法定代表人為熊方喜，占股80%，監(jiān)事馮波占股20%。11月2日，該公司被貴陽市市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄。
上游新聞記者多次撥打該公司在工商登記信息的預(yù)留電話，一直無法接通，不過目前網(wǎng)上還能搜到有關(guān)口福居公司的相關(guān)文章。
上游新聞記者 李文滔